隨著斷卡行動的不斷推進，詐騙分子轉移涉案資金的手段已在不斷翻新，其中打著“鄉(xiāng)村振興、國家扶貧”旗號，誘騙老年人參與扶貧項目，成為詐騙工具人的案件多有發(fā)生。

近日，客戶李先生（化名）來到中信銀行包頭凱旋支行，表示在通過其他銀行手機銀行轉賬時選錯收款人，將49萬元誤轉至中信銀行客戶楊女士（化名）賬戶，因沒有楊女士聯(lián)系方式，希望該行協(xié)助追回資金。支行通過李先生提供的收款信息，聯(lián)系到了收款人楊女士，在交易雙方見面后，支行會計經理發(fā)現(xiàn)雙方并不認識，也沒有發(fā)生過交易，對李先生手機銀行中存有楊女士賬戶信息產生懷疑，立即制止了楊女士進行退款操作。在向李先生了解誤轉操作細節(jié)和資金來源用途時，更發(fā)現(xiàn)了新的疑點。

隨著疑點不斷增多，會計經理建議雙方報警，讓公安機關介入調查，等調查清楚后再決定資金是否退還。在等待民警到場期間，會計經理發(fā)現(xiàn)李先生正與人線上聊天，而聊天界面中的部分內容清晰地顯示有人在線上指導李先生如何應對銀行和警察的詢問。這一發(fā)現(xiàn)讓會計經理更加確信該筆資金極有可能涉及電信詐騙，立刻對李先生進行了防范電信詐騙的告知，并嚴肅地闡述了參與電信詐騙可能對自身造成的嚴重后果。

根據(jù)民警調查結果，確認該筆資金確實為涉案資金，資金來源為異地的一名受害人，該行的及時攔截為當?shù)毓矙C關追蹤和管控賬戶爭取到了足夠的時間，挽回了受害人的損失，同時也保護了楊女士的賬戶。事后，楊女士撥打中信銀行客服熱線，對支行員工高度的風險意識和嚴謹?shù)墓ぷ髯黠L提出了表揚。同時，包頭市昆區(qū)反詐中心也對中信銀行員工表現(xiàn)出嚴謹?shù)墓ぷ鲬B(tài)度和敏銳的洞察力予以肯定，并出具書面表揚信。

此次事件的成功處置，充分彰顯了中信銀行包頭分行在反詐工作中的敏銳洞察力和高效執(zhí)行力。未來，中信銀行包頭分行將繼續(xù)保持對電信網(wǎng)絡詐騙的高壓態(tài)勢，持續(xù)提升電詐識別能力，以實際行動為廣大客戶的資金安全保駕護航，為維護金融秩序的穩(wěn)定貢獻堅實力量。